联合信用征信股份有限公司

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    数据服务

    1.银行理财基础数据

    通过10大维度,70项指标超过100个字段,有效将银行理财基础信息整合,形成标准化查询功能。

    2.银行理财深度数据

    发行数据深度解析,整合超200个指标维度。可从产品定价、收益跟踪、投资大类占比、投资者画像、同业发行情况、监测周期等七类指标,形成深度数据报表。

    3.银行理财定制数据

    200条银行理财深度数据(包括但不限于代销机构、申购赎回日期、历史收益率、认购/申购时的最长站岗期限等)

    4.产品公告

    包括测评理财产品说明书、成立公告、净值公告、到期公告、收益调整公告、投资管理报告、管理人/托管人变更公告和费用调整公告等

    5.理财研报

    理财市场动态,深度解析银行理财在产品设计、营销、服务上的创新。最新零售、资管领域政策跟踪及导向解读。定期发行全市场或区域性理财市场研报、包括周报、月报、季报、半年报和年报;全国性、地区性理财产品月度跟踪,重点对标区域理财产品对比分析等

    6.增值服务

    金融机构、债券市场、权益市场、商品期货、非标资产和宏观信息六大类型资讯。

    风控服务

    1.风控模型

    风控(信用风险评价)模型是帮助客户建立内部的风险识别和度量体系,定制开发适用客户群体的信用评价模型,以及统一的评价标准,解决信用评估过程缺乏客观性与全面性等问题,完善内部信用体系建设。

    风控模型是联合征信利用近二十年的评级行业经验积累和信用评级专家团队,针对下游企业为客户设计信用风险评价体系的一项业务。联合征信将根据客户的上下游行业归属、行业特征、外部环境,以及上下游企业自身风险特征进行分类和个性化定制评价模型,并根据客户群体特征设置相应的评价指标、评价标准,使评价体系客观、实用,起到风险识别和风险排序的作用,为客户合作方筛选、授信政策制定提供参考。

    2.风控系统

    系统定制开发是帮助企业建立自己的流程管理、信息管理系统,包括对客户信息的采集、加工、存储、评价、审批、统计分析及预测等功能。

    系统定制开发主要是为客户开发业务管理平台、信用信息平台、评级授信系统,以及其他客户定制的其他模块。系统可规范业务操作,实现标准化作业,提升作业和审批效率;实现自动化统计分析功能,达到平台智能化管理目标。

    3.投前风控

    投前风控主要是针对投研能力和人力资源不足的金融机构所提供的一项风控服务,包括投资白名单筛选、投前尽调服务、投资资料审核服务等。

    白名单筛选主要是帮助金融机构建立投资准入资产池,挑选风险相对可控的各类风险等级的资产,包括标类资产、非标类资产等,供投资部门进行投资组合。投前尽调是独立或配合金融机构对拟投资标的进行现场尽调,通过专业的尽调方法和技术帮助金融机构规避风险、遴选优质标的。投资资料审核是针对不具备现场尽调的项目,通过可获取的资料进行比对、分析,研判项目风险。

    联合征信拥有经验丰富的专业的作业团队,服务过多家银行、券商,在投资风险把控方面具备一定的人才优势与技术优势。

    4.风险舆情监测

    联合征信的DNA大数据管理系统可提供对目标企业的工商、司法、税务等重要信息的实时跟踪、及时监控、全面比对、邮件提醒等服务。

    DNA大数据管理系统通过实时追踪企业信用信息公示系统、裁判文书网、中国执行信息公开网、各地国税、地税局网站、各地政府部门官方网站等权威信息网站,及时发现企业信用信息异动,展示信息详情,提示企业预警等级,同时发送预警邮件提醒用户查看预警结果。通过本服务,用户可在预警邮件中查看到影响企业信用状态的最新发生或变更的事项详情,方便掌握目标企业的动向,为用户的及时应对提供客观依据。

    5.投后风控

    投后服务主要是针对投后项目管理不到位的金融机构所提供的一项服务,旨在解决金融机构人员数量不足、人员素质不足、投后管理成本高、后续跟踪不及时等问题。

    联合在全国主要省市均设有分支机构,可以快速响应,就近安排项目经验丰富的作业人员进行项目跟踪,有效提升时间效率,降低作业成本,满足线下不定期跟踪需求。

    研发与咨询服务

    1.理财服务咨询

    理财服务咨询主要针对拟开展银行理财业务或理财业务能力相对较弱的机构,旨在帮助中小金融机构实现理财业务起步,优化业务流程,规范化发展理财业务。

    联合征信可提供理财相关政策梳理、政策解读,辅导理财业务资质申请,理财业务条线建设、管理制度咨询、流程咨询、业务管理系统建设、资产配置策略咨询、估值方法及系统建设,等等。

    2.理财产品设计咨询

    理财产品设计咨询旨在帮助金融机构合理配置理财资产,完善产品设计,提升理财产品设计能力。

    联合征信拥有从事银行理财行业多年的行业专家及理财顾问团队,可在产品设计(期限设置、产品定价、创新产品、运作模式等)环节、投资(资产配置、投资标的选取竺)环节、运营管理环节提供全流程的设计咨询服务,帮助金融机构实现高质量的理财产品设计。

    3.理财专项研究

    联合征信拥有维度最全的自建数据库和专业的研发团队,可满足不同机构的研发需求。

    联合征信可为金融机构提供定向研究支持服务,研发方向可分为资产配置专题研究、创新型银行理财产品专题研究、净值型银行理财产品定价策略研究、银行理财产品发展主题研究、理财市场专题研究等;另外联合征信还可定期提供内部研发成果,供金融机构参考使用。

    品牌推广服务

    1.品牌旗舰店

    依托APP与机构充分进行合作,为合作机构在APP中开设专门的品牌旗舰店,为用户展示优质的金融产品信息,打通用户与合作机构的通道,为机构提供全方位金融信息服务。

    2.理财白皮书/理财指数

    凭借联合智评数据库丰富的产品数据,充分发挥联合信用的研究能力,与合作机构联名发布理财行业白皮书,树立合作机构良好品牌形象,提升合作机构品牌公信力。

    3.媒体宣传

    利用联合新媒体矩阵,以微信、微博、社群等新媒体渠道为主,为合作机构提供“一站多点式”品牌推广服务,形成深度持续的品牌宣传效应。

    4.排行榜

    (1) 对每周银行新发理财产品进行全景统计分析;

    (2) 发布收益冠军榜、安全评分榜、综合评分榜、红黑榜等独家榜单;

    (3) 对理财产品收益进行跟踪排行,对表现不佳的产品机构进行披露;

    (4) 年终为机构进行相关奖项颁布。

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